Βασικές Διατάξεις της Εγκεκριμένης Νομοθεσίας
Η Επιτροπή Οικονομικών και Νομισματικών Υποθέσεων (ECON) και η Επιτροπή Πολιτικών Ελευθεριών (LIBE) ψήφισαν με συντριπτική πλειοψηφία υπέρ της πρότασης, με 93 ψήφους υπέρ, 14 κατά και 14 αποχές. Η νομοθεσία, η οποία εισήχθη πριν από ένα χρόνο από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, απαιτεί από τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων να έχουν πρόσβαση, να αποθηκεύουν και να κοινοποιούν λεπτομέρειες συναλλαγών. Οι πληροφορίες σχετικά με τους αποστολείς και τους παραλήπτες των μεταφορών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων θα είναι ανιχνεύσιμες και προσβάσιμες στις αρμόδιες αρχές.
Η πρόταση ενθαρρύνει επίσης την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών να δημιουργήσει ένα δημόσιο μητρώο παρόχων υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων που έχουν επισημανθεί για κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Οι μη συμμορφούμενοι πάροχοι θα συμπεριληφθούν επίσης σε αυτόν τον κατάλογο και όλοι οι πάροχοι υπηρεσιών πρέπει να επαληθεύουν την πηγή των κεφαλαίων για τον μετριασμό των κινδύνων εγκληματικής δραστηριότητας, συμπεριλαμβανομένης της τρομοκρατίας.
Επιπτώσεις των Νέων Κανόνων
Ο Έρνεστ Ουρτασούν, Ισπανός βουλευτής του Πράσινου Κόμματος, υποστήριξε την πρόταση στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, τονίζοντας τα οφέλη της:
- Διευκολύνει τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών.
- Επιτρέπει τη δέσμευση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για την αποτροπή παράνομων δραστηριοτήτων.
- Αποθαρρύνει τους χρήστες από το να εμπλέκονται σε συναλλαγές υψηλής αξίας.
Αρχικά, η νομοθεσία στόχευε σε μεταφορές που υπερέβαιναν τα 1,000 ευρώ. Ωστόσο, μετά από διακομματική συμφωνία, ο κανόνας de minimis καταργήθηκε, καθιστώντας όλες τις συναλλαγές ιχνηλάσιμες, ανεξαρτήτως αξίας. Ο Urtasun τόνισε ότι οι εξαιρέσεις για μικρότερα ποσά δημιουργούν κενά, επιτρέποντας στους χρήστες να παρακάμπτουν τους κανονισμούς διαιρώντας τις συναλλαγές σε μικρότερα ποσά. Σημείωσε επίσης ότι οι μεταφορές χαμηλής αξίας μπορούν να συνδεθούν με εγκληματικές δραστηριότητες.
Η πρόταση στοχεύει στη σταδιακή κατάργηση των μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών που κατέχουν μεμονωμένοι χρήστες, αφήνοντας παράλληλα ανεπηρέαστα τα πορτοφόλια ανταλλαγής. Τα άτομα με φιλοξενούμενα πορτοφόλια πρέπει να τεκμηριώνουν και να αναφέρουν στις αρμόδιες αρχές συναλλαγές που υπερβαίνουν τα 1,000 ευρώ.
Σύνδεσμος για τις ρωσικές κυρώσεις
Ο συνεισηγητής Eero Heinäluoma τόνισε τη σημασία της καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος εν μέσω παγκόσμιων κυρώσεων που σχετίζονται με την εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία. Οι κυρώσεις έχουν στοχεύσει Ρώσους ολιγάρχες και κυβερνητικούς αξιωματούχους, με την αξία του ρουβλιού να καταρρέει καθώς τα κρυπτονομίσματα απέκτησαν εξέχουσα θέση. Αυτό προκάλεσε ανησυχίες σχετικά με την πιθανή χρήση ψηφιακών νομισμάτων για την αποφυγή οικονομικών κυρώσεων.
Μελλοντικά βήματα στους ευρωπαϊκούς κανονισμούς κρυπτονομισμάτων
Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο πρόκειται να ψηφίσει επί της πρότασης σε προσεχή σύνοδο ολομέλειας πριν από την έναρξη των τριμερών διαπραγματεύσεων μεταξύ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου, της Επιτροπής και του Συμβουλίου.
Οι αντιδράσεις στην ψηφοφορία ήταν ανάμεικτες. Ο Patrick Hansen, επικεφαλής στρατηγικής στην νεοσύστατη εταιρεία DeFi Unstoppable Finance, χαρακτήρισε την απόφαση ως οπισθοδρόμηση, αλλά τόνισε ότι η μάχη δεν έχει τελειώσει. Επέκρινε την πρόταση για τη δημιουργία «honeypots προσωπικών δεδομένων» εντός ιδιωτικών εταιρειών κρυπτονομισμάτων και κυβερνητικών υπηρεσιών, αυξάνοντας τον κίνδυνο hacking. Μετά την ψηφοφορία, η τιμή του Bitcoin μειώθηκε κατά 2% μέσα σε λίγα λεπτά, πέφτοντας από 47,500 δολάρια σε 46,400 δολάρια.
